識(shí)別和警惕非法證券活動(dòng)
一、什么是非法證券活動(dòng)
根據(jù)《證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)參與打擊非法證券活動(dòng)工作指引》第二條規(guī)定，非法證券活動(dòng)是指違反《證券法》等法律行政法規(guī)的規(guī)定，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，擅自公開(kāi)發(fā)行證券，設(shè)立證券交易場(chǎng)所或者證券公司，或者從事證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷(xiāo)、證券投資咨詢(xún)等證券業(yè)務(wù)的行為。
二、非法證券活動(dòng)特征
（一）涉眾性。這些非法證券活動(dòng)都是有預(yù)謀、并經(jīng)過(guò)精心組織和策劃，他們抓住了一些群眾想一夜暴富、迅速致富的心理，編造美好“錢(qián)景”，誘騙群眾上當(dāng)。此類(lèi)非法證券活動(dòng)涉及投資者人數(shù)眾多，少則百人，多則千人，涉案金額大多在千萬(wàn)甚至億元以上。
（二）隱蔽性。非法中介機(jī)構(gòu)手段隱蔽，大都以“投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)”、“產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司”、“外國(guó)資本公司或投資公司駐華代表處”等名義，在未經(jīng)法定機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的情況下，通過(guò)業(yè)務(wù)員編織一張巨大的銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)，尋找客戶(hù)下線(xiàn)，向社會(huì)公眾非法買(mǎi)賣(mài)或代理買(mǎi)賣(mài)未上市公司股票。
（三）欺騙性。有些非上市公司編造虛假信息，以公司即將在境內(nèi)外上市或股票發(fā)行獲得政府部門(mén)批準(zhǔn)等為誘餌，以獲取高額回報(bào)為幌子，以兜售所謂“原始股”為形式，采取非法手段誘騙群眾購(gòu)買(mǎi)股票，而實(shí)際上絕大部分企業(yè)都不可能到境外上市。有些非法證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)或個(gè)人，往往以推薦股票為名，向投資者收取會(huì)員費(fèi)、保證金、咨詢(xún)費(fèi)等，或者約定從獲取的利益中分成的方式向客戶(hù)收取費(fèi)用，騙取錢(qián)財(cái)。
（四）易反復(fù)性。非法證券活動(dòng)往往都是“一本萬(wàn)利”或“無(wú)本萬(wàn)利”，因而在高額利潤(rùn)的驅(qū)使下，犯罪分子極易鋌而走險(xiǎn)，在被相關(guān)部門(mén)查處后，立即挪個(gè)地點(diǎn)，死灰復(fù)燃，繼續(xù)從事非法證券活動(dòng)。
（五）媒體化。多利用廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)等大眾媒體作為營(yíng)銷(xiāo)平臺(tái)，發(fā)布招攬信息，影響大，傳播快。
三、非法證券活動(dòng)的識(shí)別
（一）辨識(shí)主體資格。正規(guī)機(jī)構(gòu)需取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格，無(wú)資格開(kāi)展證券期貨業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)均是非法機(jī)構(gòu)?？赏ㄟ^(guò)證監(jiān)會(huì)、證券業(yè)協(xié)會(huì)、期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢(xún)。
（二）辨識(shí)營(yíng)銷(xiāo)方式。不法分子往往自稱(chēng)“老師”、“股神”，以知道“內(nèi)幕信息”、能夠挑選“黑馬股”，只要跟著他做，就能賺大錢(qián)的說(shuō)法吸引投資者。
（三）辨識(shí)互聯(lián)網(wǎng)址。非法證券網(wǎng)站的網(wǎng)址往往采用無(wú)特殊意義的字母和數(shù)字構(gòu)成，或在合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)網(wǎng)址的基礎(chǔ)上變換或增加字母和數(shù)字。
（四）辨識(shí)收款賬號(hào)。非法機(jī)構(gòu)往往以個(gè)人的名義開(kāi)立收款賬戶(hù)。合法證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)只能以公司名義對(duì)外開(kāi)展業(yè)務(wù)，也只能以公司的名義開(kāi)立銀行賬戶(hù)，不會(huì)用個(gè)人賬戶(hù)或非本機(jī)構(gòu)賬戶(hù)進(jìn)行收款。
四、非法證券活動(dòng)警示案例
（一）“街邊理財(cái)”騙局
“阿姨，我們公司就在附近，您可以上去喝杯茶，我給您講講我們的理財(cái)啊……我們產(chǎn)品年化收益12%，沒(méi)風(fēng)險(xiǎn)?！贝蠼诌吇蛘叽笮统虚T(mén)口，一張小桌子上擺滿(mǎn)宣傳頁(yè)，西裝革履的小伙子們看到上年紀(jì)的人，就會(huì)沖上去介紹他們的產(chǎn)品。通常，這類(lèi)理財(cái)公司的業(yè)務(wù)員態(tài)度熱情，當(dāng)投資人被帶到其公司，還可以看到這類(lèi)公司裝潢華麗，環(huán)境舒適，導(dǎo)致投資人對(duì)此類(lèi)公司實(shí)力誤判，同時(shí)此類(lèi)公司充分利用投資者想賺大錢(qián)的心理，通過(guò)高收益高回報(bào)誘惑投資者，騙取投資者投資后，換個(gè)地方又騙下一個(gè)投資者，等到資金到達(dá)一定規(guī)模后，往往都是跑路的結(jié)果。
（二）“微信美女”薦股
通過(guò)微信的方式找到受害人，自稱(chēng)“老師”“專(zhuān)家”“股神”等，以傳授炒股經(jīng)驗(yàn)、培訓(xùn)炒股技巧為名，實(shí)際上通過(guò)虛假信息、夸大宣傳、承諾收益等手段招攬會(huì)員或者客戶(hù)。這些騙子的微信頭像普遍都是美女，他們以這類(lèi)微信號(hào)去加陌
生人為好友，在被加者放下防備而通過(guò)好友驗(yàn)證后，騙子就會(huì)在聊天中開(kāi)始聊股票，了解投資者的資金狀況，慢慢將其引入騙局。與此同時(shí)，這類(lèi)薦股師、業(yè)務(wù)員平時(shí)還需要維護(hù)自己的微信朋友圈。比如經(jīng)常發(fā)一些近期交易大賺的軟件截圖之類(lèi)，以吸引投資者關(guān)注。待投資者嘗到一定的甜頭后，再宣稱(chēng)有更專(zhuān)業(yè)的“老師”提供更高端的服務(wù)，通過(guò)承諾收益等手段收取會(huì)員費(fèi)或高額服務(wù)費(fèi)等。“本來(lái)是不相信的，但是之前她推薦的幾只個(gè)股都漲停了，不知怎的，我腦袋一熱就交了29999元的會(huì)員費(fèi)，結(jié)果股票虧了，人也聯(lián)系不到了?！币晃皇芎Φ耐顿Y人稱(chēng)。
（三）內(nèi)幕消息
某投資者在家接到電話(huà)，對(duì)方稱(chēng)自己是國(guó)內(nèi)知名私募基金公司，擁有大量的內(nèi)幕信息，能為其提供證券投資咨詢(xún)服務(wù)。經(jīng)介紹上網(wǎng)瀏覽了該公司網(wǎng)站，看見(jiàn)網(wǎng)站上公布了大量股票研究報(bào)告和行情分析，該投資者覺(jué)得該公司非常專(zhuān)業(yè)，便同意接受該公司的咨詢(xún)服務(wù)并繳納了10000元服務(wù)費(fèi)。事實(shí)上該公司只是個(gè)皮包公司，并不具有投資咨詢(xún)資質(zhì)，所以該投資者繳納的服務(wù)費(fèi)也打了水漂。投資者
在參與證券投資咨詢(xún)服務(wù)活動(dòng)中，一定要提高警惕，不要盲目輕信所謂的"專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)"和"內(nèi)幕消息"。接受投資咨詢(xún)服務(wù)時(shí)一定要核實(shí)對(duì)方的資格，明確對(duì)方身份，選擇合法機(jī)構(gòu)和有執(zhí)業(yè)資格的專(zhuān)業(yè)人員。
（四）假冒合法證券經(jīng)營(yíng)服務(wù)機(jī)構(gòu)
投資者李某接到趙某來(lái)電，稱(chēng)其是XX證券公司員工，得知他的股票賬戶(hù)虧損，XX證券公司可以為其推薦股票，幫助賺錢(qián)。出于對(duì)XX證券公司的信任，李某向趙某提供的賬戶(hù)匯入了3個(gè)月的會(huì)員費(fèi)12000元。此后，趙某多次通過(guò)手機(jī)微信和電話(huà)向李某推薦股票。但是，李某非但沒(méi)有從其推薦的股票獲得預(yù)期的收益，反而出現(xiàn)了虧損。感覺(jué)不妙的李某致電XX證券公司后才知自己上當(dāng)受騙。目前非法活動(dòng)花樣繁多，欺騙性強(qiáng)，投資者在收到此類(lèi)電話(huà)應(yīng)該提高警惕，注意識(shí)別。對(duì)于無(wú)法識(shí)別的可通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢(xún)或通過(guò)該正規(guī)證券公司的服務(wù)電話(huà)等方式核實(shí)，避免盲目輕信，遭受財(cái)產(chǎn)損失。
（五）P2P騙局
P2P非法集資，即在互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)上，利用高收益為誘餌，虛構(gòu)項(xiàng)目信息，設(shè)立資金池，借新還舊，找權(quán)威人士站臺(tái)背書(shū)，空手套白狼。拆東補(bǔ)西制造賺錢(qián)假象。龐氏騙局其實(shí)就是“拆東墻補(bǔ)西墻”。收益并不是通過(guò)公司的業(yè)務(wù)來(lái)賺錢(qián)，而是利用新投資人的錢(qián)來(lái)向老投資者支付利息和短期回報(bào)，以制造賺錢(qián)的假象，進(jìn)而騙取更多的投資。像典型的e租寶，通常是在短時(shí)間內(nèi)，投資者能獲得回報(bào)，但隨著更多人加入，資金流入不足，最下線(xiàn)的投資者便會(huì)蒙受金錢(qián)損失。往往這樣的平臺(tái)把錢(qián)用在了別處，比如還銀行的欠債，投資股票，滿(mǎn)足自己的生活消費(fèi)等，承諾給投資者的利益都是用后來(lái)投資者的錢(qián)去返還前期投資者的利息和本金，拆東墻補(bǔ)西墻，一旦資金鏈斷了，最后只能跑路。
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